大成律师受邀为交通银行总行开展财富管理行业观察主题分享

2025年4月21日，交通银行总行私人银行财富管理、家族信托相关培训活动顺利举行，总行领导及业务骨干参与本次培训。大成律师事务所合伙人王旭律师(TEP)受邀作为主讲嘉宾，开展“财富管理行业观察：2025私行客户需求重点与解决方案”主题分享与业务培训。

 

 

 

图/王旭律师

 

王旭律师深入剖析了2025年私人财富管理行业的五大关键趋势，涵盖“创富、守富、广富、传富、共富”五个维度，指出在政策更新和监管加强的背景下，财富管理需要“金融+法税”的综合方案来满足高净值客户的多元需求。

 

 

图/王旭律师

 

在家族信托板块，王旭律师详细解读了其法税功能，通过股权信托、股票信托、债权信托等典型案例，展示了家族信托在财富保护、传承与税务优化等方面的重要作用。例如，在股权家族信托案例中，企业并购时通过股权信托可实现差额免税和递延纳税，同时有效保护家族企业股权，解决传承难题。

 

针对跨境热点，王旭律师介绍了离岸信托的应用场景、设立流程及相关注意事项，并分享了多个跨境架构搭建的实操案例，为交通银行服务跨境客户提供了切实可行的方案。此外，他还对美籍客群及外籍受益人信托规划进行了深入探讨，分析了特朗普政策对跨境家庭的影响，提出了针对性的应对策略，如外国授予人信托(FGT)的运用，帮助客户合理规划税务，保障家族财富稳固传承。

 

未来，大成将继续坚持在财富管理与家族信托领域的专业化建设，发挥全球化法律服务网络的优势，进一步提升专业能力，与金融机构开展更广泛、更深入的合作，促进“金融+法税”综合方案迭代优化，为客户提供高品质、多元化的金融法律服务，助力财富管理与家族信托领域高质量发展。